会社というストレス社会、中小企業の中管理職として日々溜まるストレス、早く解放されたい。
なんとか資産を貯め、老後資金と不労所得をゲットしたい。そうする事で得られる精神的な余裕を手に入れる為、投資を行っています。
今回はそんな私の新NISAの運用状況を共有する事で同じストレス社会で戦う皆さんと一つになりたいと思ます。
サラリーマンの夢
サラリーマンの夢、それは『マス層からの脱却』し『準富裕層』に到達する事！！
世帯の純金融資産保有額、5千万以上を目指します！！
そうです、現状はマス層です(笑)
いつになったら抜けれるのでしょうか・・・私の目標はそう、60歳での到達です。
60歳の資産5000万円以上に向けて様々な計画を行っています。
資産5000万に向けてやるべき事
ideco（イデコ）で節税と資産運用
新NISAといつも比較されるideco（確定拠出年金）どっちがいいの？とよく話題になってますが
両方やればいいじゃないですか！とにかく全力で！
投資金額の見える化と目標設定+ポイント投資
とにかく、いくら毎年投資できたのかを見える化する必要があると考えました。
予算と実行の管理、そしてポイントも投資する事で通算でどれくらいの投資をしたのかがわかるようになります。
私の場合、配当金の再投資とスイッチングを除き年120万円を投入目標としています。
実際に使っている表がこちらです。スプレッドシートを使い、携帯でも確認できるようにしています。
2024年は私の収入が少しいいので、10月現在で自動引き落としの11.12月分を含み1,647,000円を投資に回しています。
数値目標を立てる事が重要だと感じています。
配当金を管理し、今までの成果を実感する
こちらが私の配当金受取の履歴です。（税引き後）
投資を始めたのが2017年、最初は投資信託を少し購入している程度で配当金はもらった事ありませんでした
その後は株主優待がいいかなと思ったのですが、やはり一番欲しいのは配当金！！お金が欲しいんです！！！
これ見ると楽しいです。まだ年間10万そこそこですが、増える実感を感じる事ができます。
配当金の年間の受取目標は年60万円、月あたり5万円です。年利3％とした場合、2000万円が必要となる想定です。
年収を把握する
とにかく、自分の稼ぐ力を理解する事も必要です。
金額は伏せておきますが、私の年収推移です。
会社からの収入、配当金、ポイントなど、どれくらい年間で稼ぐことが出来ているのか、こちらを監視しています。
目標年収に対して、到達率もモニタリングしています。
資産推移と到達目標を設定
金融資産のみモニタリングしています。60歳の5000万円を目標とし、年毎の資産残高を把握していきます。
年200万の資産増加で行けば、60歳で5000万円到達する予定です。再投資金額の増加、複利の効果で『雪だるま式』を体験したいです。
『雪だるま式』 の資産増加ができれば、もっと早い段階で5000万円は到達するのではないでしょうか？
※貯金も把握していますが、ここは株等の資産のみで評価。
新NISA運用状況
ここからが本番です。NISA（ニーサ）の仕組みは専門の方のHPやブログを確認ください！
サラリーマンのリアルブログなので、仕組みや制度の詳しい説明は行いません！！というか出来ません！！
2024年10月の段階がこちらです。
私は楽天証券でNISAの運用を行っていますが、昨年までの積み立てNISAを含め現在のNISA資産総額が4,880,000円、含み益が962,472円
どうでしょうか・・・いい感じかと自分では思っています。
つみたて投資枠ではS＆P500にゼンツッパ！
成長投資枠は日本株を中心に運用を行っています。
個別株は結構マイナスですが、あまり気にしていません！なぜなら、ゴールは60歳だからです！！
ゴールを明確にすることで精神を安定させます。とにかく日本株は2000万投資して、配当年60万を目指します！
東海旅客鉄道を4株持っていますが、こちらはそのうち売却する予定です
最大の敵は証券口座を開設する事
本当、これがすべてだと思います。
面倒ですが、まず何とか証券口座を開きましょう。
おススメは楽天証券、初心者は見やすいです。
私、SBI証券も開設していますが、ちょっと玄人向けかなと思います
まず証券口座の開設、そして準富裕層を目指しましょう！
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